1、什么是理财规划?
理财规划，也称个人财务策划，是指运用科学公正的财务分析程序对个人财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

2、理财规划的范围
理财规划涉及的服务范围十分广泛，包括消费、投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等。

3、理财规划的起源
理财规划起源于美国。1969年，在一家邻近芝加哥机场的酒店里，一小群各个金融行业的理财专业人士在讨论他们看到的一个不足：每个专业领域都有各自的理财顾问，但缺少对各个金融领域全面熟悉的理财顾问为客户服务。

4、国际认证理财规划师CFP的诞生与发展
在上述背景下，诞生了国际理财规划协会与CFP证书。1972年CFP证书在美国开始使用。此后，CFP证书发展至欧洲、澳洲、亚洲等各个经济发达国家和地区，至今已有33年的历史，享有很高荣誉，是国际理财领域最权威的认证。1997年美国理财规划师的平均年薪达到11万美元，理财规划已成为西方国家最受欢迎的职业，理财规划服务已深入到每一个家庭。

5、哪些人适合从事理财规划工作，他们会有何收益
理财规划师广泛来自于投资顾问、保险经纪人、基金经理、银行经理、注册会计师、律师等。

6、哪些人需要理财规划服务，他们的收益是什么
高端客户对于全方位理财规划有强烈的需求。一项国际调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产从百分之二十到百分之一百不等。

7、中国的理财市场
越来越多的中国人需要自己负担买房、教育、医疗、养老的费用，并安排一生的个人财务。同时，人们将面临更多不断推出的金融产品和越来越复杂的税收和遗产问题。麦肯锡的一项调查资料预计，2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，这块大蛋糕无法不令人心动。

8、作为一名资深金融从业人员，学习理财规划有什么意义？
作为一名资深的金融从业人员，您固然在金融领域已经积累了相当丰富的专业知识和宝贵的工作经验，但我国金融行业的发展毕竟还处于市场经济初级阶段，相比较金融发达国家，要学习的东西还很多。随着国内金融领域国际化进程，大量具有国际水准的专业金融人才将成为新宠。因此，获取专业的理财培训对于您来说也是意义重大：

专业理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融服务行业之一，因此，国内对于专业的理财规划师的需求也与日俱增。掌握专业理财知识，不仅可以提升自己的竞争实力，更能充分体现出自身的职业价值。
参加理财进阶课程培训，可以学习国际先进的理财规划理念，了解和掌握国际个人理财工作实践中最普遍、最有效的工作方法。由于课程涉及财务策划、保险策划、投资策划、税务策划及财务策划实践等领域，您将有能力为客户制定出具有国际水准的理财计划，成为中国理财行业里的专家。